LV-Gewinne retten - Finanz-Tipp von Ruhestandsplaner Bodensee

Bei Lebensversicherungen sorgt eine Änderung über die Verwendung bzw. Bewertung der stillen Reserven und der bereits erreichten Überschuss-Beteiligung für empfindliche Einbußen. Eile ist geboten, denn die Regierungsfraktionen sind darin einig, dass die Neuregelung des Auszahlverfahrens bis zum Sommer 2014 möglichst geräuschlos zum Gesetz werden soll. Besonders betroffen sind langlaufende Verträge, die 2014 oder 2015 zur Auszahlung fällig werden.

Beispiel: Ein Vertrag mit aktuellem Rückkaufswert inklusive Bewertungsreserven von 100.000 Euro würde um fast 7.000 Euro gekürzt werden. Der Hintergrund: Versicherungsgesellschaften sollen nicht länger gezwungen sein, die aktuell hohen Kursgewinne ihrer Anleihen an die Kunden weiter zu geben. Jetzt gilt: Genau hinsehen und nachrechnen!

Policen mit aktuell hohen Bewertungsreserven genau von unabhängiger Stelle (z.B. bei BDRD zert. Ruhestandsplanern) prüfen lassen und dann eventuell den Verkauf der Police oder die Kündigung in Betracht ziehen. Es geht um sehr viel Geld. Axel Kleinlein, Chef des Bundes der Versicherten, sagte in einem Interview: „Nicht den Versicherungsunternehmen geht es schlecht, sondern den Kunden.“

Vom Bundesverband Der Ruhestandsplaner Deutschland e.V. (BDRD) zertifizierte Ruhestandsplaner schützen Verbraucher vor Fehlentscheidungen und geben Orientierung bei der Kapitalanlage. Unabhängig von Banken, Versicherungen und Produktanbietern sind sie spezialisiert auf Kapitalanlagen, Altersvorsorge sowie Ruhestandsvermögensverwaltung.

Die Zusammenarbeit mit Steuerberatern, Unternehmensberatern, Fachanwälten für Erb- und Familienrecht rundet das Tätigkeitsprofil ab. BDRD zert. Ruhestandsplaner engagieren sich langfristig und zuverlässig
ausschließlich für den Erfolg ihrer Mandanten. Die Beratung ist nicht „kostenlos“, stattdessen beraten sie objektiv, verantwortungsvoll und
verbraucherorientiert.

Manuela Klüber-Wiedemann
Ruhestandsplaner
Bodensee
Kemptener Str. 61
88131 Lindau (B)
Tel.: 0 83 82/5 04 39 63

Termin:
http://manuelaklueberwiedemann.goldener-ruhestand.de/